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—— 微软再裁员9,000人；特斯拉全球销量连跌两季度；美国与越南达成贸易协议；Witkoff迈阿密地块售价创纪录；阿玛尼2024年销售额下滑5%；BYD搁置墨西哥建厂计划 1. 微软再裁员9,000人 微软公司启动了新一轮裁员，预计影响约9,000名员工，这是该公司今年的第二轮大规模裁员，目的是在人工智能投入不断上升的背景下控制成本。 公司发言人表示，此次裁员将影响微软不到4%的全球员工，涵盖多个团队、地区和资历层级，旨在简化流程、削减管理层级。“我们持续进行组织调整，以确保在充满变数的市场中实现公司及各团队的长期成功。”发言人称。 彭博社早前报道称，微软计划7月裁员数千人，重点影响销售团队及包括Xbox在内的多个部门。这次裁员紧随今年5月的第一轮裁员，当时约6,000人离职，主要集中在产品与工程岗位。 科技公司目前普遍面临为参与AI竞赛而不断飙升的成本压力，不论是在训练大型语言模型、建设数据中心，还是开发AI应用方面。 微软已经为相关基础设施和应用研发投入了数百亿美元，并向华尔街承诺将限制成本增长 ______ 2. 特斯拉全球销量连跌两季度 特斯拉公司第二季度全球销量下滑13%，连续两个季度同比下降，使其今年实现全年增长的目标面临巨大压力。 特斯拉在过去三个月内交付了384,122辆汽车，比去年同期减少约13%。这意味着该公司需要在下半年交付约多出11万辆汽车，才能避免2024年全年销量同比下滑。 尽管数据不理想，但比最悲观分析师的预期略好，一些分析师曾预计降幅将超过20%。受此消息影响，特斯拉股价在周三开盘时上涨最多达4%。 这一销售表现与马斯克5月中旬声称的“销量已从年初的低谷中反弹”形成鲜明对比，当时销量下滑部分源自他在特朗普政府中的活跃角色引发的消费者反感。 如果国会最终通过特朗普提出的数万亿美元支出法案，取消电动车税收抵免，特斯拉年末的销售形势可能更加严峻。 尽管本季度特斯拉寄希望于重新设计的Model Y SUV提振销量，但整体产品线缺乏新意，已在中国市场被比亚迪和小米等竞争对手超越 ______ 3. 美国与越南达成贸易协议 美国总统特朗普表示，美国已与越南达成贸易协议，从而避免对越南进口商品征收更高关税。此前双方进行了数周的密集外交谈判，而下一轮关税原定于下周生效。 根据协议，越南将对出口至美国的商品缴纳20%的关税，对于“转运”货物征收高达40%的税率。同时，越南将取消对美国产品的所有进口关税。 特朗普在社交媒体上写道：“换句话说，他们将‘向美国开放市场’，也就是我们可以以零关税把产品卖进越南。”他指出，这一协议是在与越共中央总书记苏林（To Lam）讨论后达成的。 这份协议是继英国和中国之后，美国与其他国家在7月9日关税大限前达成的第三项协议。特朗普在4月初宣布“对等关税”政策，对多个国家征收46%的进口税，对越南也不例外，但随后将税率下调至10%，以便为谈判争取时间。 越南被视为美国在亚洲牵制中国的重要伙伴之一，其出口在美国市场中占据重要地位，尤其是在中国产能转移背景下。越南已成为美国第六大进口来源国，2024年对美出口额达近1370亿美元。 特朗普发布该消息后，家具和服装类股大涨。ON Holding、Nike和Lululemon盘中最高涨幅分别达7.2%、3.9%和2.9% ______ 4. Witkoff迈阿密地块售价创纪录 由地产开发商 Steve Witkoff 创立的公司近日以超过2,400万美元的价格，出售了位于迈阿密海滩的一个未开发海滨地块，价格是其五年前购入价的三倍。 该笔非公开市场交易还创下了南佛罗里达地区住宅用地每平方英尺价格的新纪录。Witkoff 的公司于2020年疫情期间以800万美元购入该地块，土地面积为17,700平方英尺（约合1,640平方米）。 该地块位于 4766 N. Bay Road，交易中包含了一套豪宅的建筑设计方案。 “这是全美最热门的街道之一，”代表交易双方的 Douglas Elliman 经纪人 Dina Goldentayer 表示，“那里几乎没有可售的物业，供应非常紧张。” Goldentayer 未透露买家身份，但公共记录显示，此地块由与今年5月以2,950万美元购入隔壁住宅的同一家有限责任公司购得。 该地块位于 …

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—— 特朗普称将考虑驱逐马斯克；特朗普税改富豪受益6千美元；美汽车销量冲高后急剧放缓；苹果Siri考虑采用OpenAI模型；美国热门市场房屋滞销成新常态；美元迎来1973年来最差表现 1. 特朗普称将考虑驱逐马斯克 美国总统唐纳德·特朗普周二在白宫表示，他将“考虑”是否驱逐亿万富翁埃隆·马斯克。此言回应了一位记者的提问，对方询问马斯克是否可能因反对特朗普主导的税收与支出立法而遭到驱逐。 “我不知道，”特朗普说，“我们得看看。” 这一表态标志着他与马斯克之间的新一轮公开冲突。马斯克近期强烈批评一项共和党税改法案，该法案将加速终止对电动车购买者的消费抵税政策。作为特斯拉（Tesla）CEO的马斯克对此法案反对激烈，特斯拉股价在盘前交易中下跌超4%。 特朗普认为马斯克的反对源于该法案削减了对其企业所依赖的多项补贴。当天稍早，特朗普在社交媒体上威胁要撤销对马斯克企业的政府补贴，并在与记者对话中再次重申此立场。 特朗普表示马斯克正在“失去电动车的政策支持”，并警告：“埃隆可能失去的不止这些。” ______ 2. 特朗普税改富豪受益6千美元 根据耶鲁大学预算实验室（Budget Lab）经济学家的最新分析，美国总统特朗普推动的参议院版减税法案将使收入最低的20%人群每年平均损失560美元，而最富裕群体平均将获得6,055美元的税收减免。 该研究结果强化了民主党对法案的不满，即该政策“劫贫济富”。其不均衡的影响源自减税与政府支出削减的组合。最贫困人群将首当其冲地遭受医疗补助（Medicaid）和食品券（SNAP）削减的影响，而高收入者则受益于所得税税率下调与扩大的州和地方税（SALT）扣除。 佛罗里达州共和党参议员里克·斯科特还提出进一步削减Medicaid的提案。报告指出，大约一半的Medicaid削减将由医疗服务提供方承担而非受益人，并假设部分州政府会弥补贫困家庭失去的约1%收入。 该提案正处于参议院投票的最后阶段，预计将于7月4日前送交总统签署成为法律。分析未计入“关税”对政策的影响，而一些参议员已提议通过加征关税来为减税买单。 预算实验室表示，若将关税纳入考量，该法案的累退性将更为严重 ______ 3. 美汽车销量冲高后急剧放缓 美国汽车销售在春季短暂回暖后于6月大幅放缓，预示着未来几个月的市场可能持续低迷。J.D. Power估计，受特朗普总统对汽车进口加征关税的推动，第二季度销量同比增长2.5%，因消费者抢购以躲避涨价。 然而，这一势头迅速消退。6月年化销售速率降至1,500万辆，创近12个月新低，而4月为1,760万辆。高车价与经济前景不确定令消费者对大额支出愈发谨慎。随着车企需应对数十亿美元的关税成本，车辆价格预计还将继续上涨。 Cox Automotive首席经济学家乔纳森·斯默克（Jonathan Smoke）表示，“派对已经结束”，“市场正在明显放缓，因可负担性恶化，预计产量也将下降以维持供需平衡。” 乔纳森预测今年下半年月度年化销量将维持在1,500万辆左右，较上半年1,630万辆下滑。 2024年，美国共售出约1,600万辆汽车与轻型卡车 ______ 4. 苹果Siri考虑采用OpenAI模型 据知情人士透露，苹果公司正在考虑将Siri的底层AI技术从自研模型转向OpenAI或Anthropic的生成式人工智能模型，这可能成为其AI战略的一次重大转折。 目前，Siri 主要依赖苹果内部开发的“Apple Foundation Models”，原计划于2026年推出基于该技术的新一代语音助手。但由于在生成式AI领域进展缓慢，苹果已与OpenAI和Anthropic展开谈判，并请求这两家公司为其云基础设施训练可运行的定制模型版本。 若苹果最终采纳第三方技术，这将标志着其在AI领域战略方向的重大逆转，也承认了其在这场AI竞赛中逐渐落后于行业领先者。 目前，Siri 虽然已接入 ChatGPT 处理网络搜索类查询，但整体架构仍由苹果自主控制 ______ 5.  美国热门市场房屋滞销成新常态 美国南部和西南部曾炙手可热的房地产市场，如今正面临大量房屋滞销的新现实。越来越多房主因看不到房贷利率下调的希望而选择挂牌出售，而佛罗里达州高涨的保险费用也促使房主出售房产，科罗拉多的投资者则开始抛售出租物业。 以佛州为例，根据 Realtor.com 数据，当地房屋的挂牌中位时间已从两年前的55天升至73天，是新泽西和弗吉尼亚州的两倍。 坦帕湾地区的房地产经纪人表示，虽然业务尚算稳定，但整体销售额下降了约14%，挂牌房源数量在两年内翻了一倍。 虽然整体供应增加对于缓解长期存在的房屋短缺问题是好事，但相比疫情期间“房源秒抢”的热潮，如今的市场对许多中介和买家来说更加友好 ______ 6.  美元迎来1973年来最差表现 2025年上半年，美元指数暴跌10.8%，创下自1973年布雷顿森林体系终结以来最差开年表现。分析人士指出，特朗普总统的关税政策反复无常，以及其经济计划带来的财政赤字激增，动摇了美元作为全球避险货币的地位。 …

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—— 任天堂因渠道冲突撤出亚马逊；长岛市住宅楼项目获黑石贷款；WNBA新增三支球队；哈佛与白宫谈判陷入僵局；纽约5千租金稳定公寓陷危机 1. 任天堂因渠道冲突撤出亚马逊 由于和亚马逊在未经授权销售问题上的分歧，任天堂已将其产品从亚马逊美国站下架。这意味着亚马逊错过了有史以来最大规模的游戏主机发布——Switch 2的美国首发。 据知情人士透露，一些第三方卖家通过东南亚市场大量采购任天堂产品，并以低于任天堂建议零售价的价格在美国销售，任天堂对此不满。虽然亚马逊曾提出为正品商品贴上认证标签以安抚任天堂，但未能达成共识，任天堂最终选择全面撤出亚马逊美国站。 目前，美国消费者在亚马逊上只能通过第三方卖家购买任天堂产品，无法直接购买官方销售的Switch 2。而沃尔玛、塔吉特、百思买和GameStop等传统零售商则已上架了这款热门主机。 亚马逊在加拿大、日本和英国仍销售Switch 2，但美国市场却缺货严重 ______ 2. 长岛市住宅楼项目获黑石贷款 近期，Starwood Capital Group 与 Blackstone Inc. 宣布加入贷款财团，为纽约长岛市一座住宅高楼的建设提供总额达3.89亿美元的建筑贷款。 该项目位于皇后大道（Queens Blvd）30-25号，计划建设一栋46层的摩天大楼，其中包含451套出租公寓和110套可售共管公寓。开发方为 Baron Property Group 和 LargaVista Companies，预计完工时间为2028年。 贷款由 Starwood、Gotham Organization 和 Blackstone Real Estate Debt Strategies 提供。 随着纽约市住房供应紧张、租金不断攀升，贷款机构正积极向住宅开发项目注资。长岛市作为距离曼哈顿仅15分钟地铁车程的区域，吸引了大量因价格因素而外移的租户，近年来已成为高端住宅项目的热土。 Baron Property Group 总裁马修·拜伦（Matthew Baron）表示：“我们一直关注具增长潜力的市场，长岛市是一个人口稳步增长、结构多元的强劲社区。这里距离曼哈顿仅数分钟，却能提供媲美曼哈顿品质的公寓和配套设施，价格也更具吸引力。” 项目将包括约21,000平方英尺（1,950平方米）的零售空间，配套设施包括屋顶泳池、标准尺寸的篮球场与匹克球场、宠物水疗中心，以及带厨房与用餐区的阳光房 ______ 3. 美国房贷利率连跌四周 美国30年期固定房贷利率连续第四周下降，为潜在购房者带来一丝喘息机会。 根据房利美（Freddie Mac）发布的最新声明，截至本周，该类贷款的平均利率降至6.77%，为5月初以来最低，低于上周的6.81%。 这轮下行趋势在一定程度上缓解了买家的贷款压力，尤其是在全国许多城市房源增加、市场逐渐偏向买方之际。但尽管购房者拥有更多选择和更强议价能力，整体可负担性仍然是巨大障碍。同时，围绕经济前景的不确定性也在影响消费者的财务决策。 据房产平台Redfin数据，截至6月22日的四周内，美国50个最大都会区中有20个的新增房源同比减少，而签约量则下降了2.3%，为近三个月最大跌幅，反映出一些潜在卖家信心减弱。 尽管房贷利率有所下降，但依然徘徊在7%左右，远高于疫情期间的低点。许多经济学家认为，买家仍需要更强的刺激政策来应对高成本环境 …

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—— 投资者不顾风险追高美股；贝莱德计划将私募资产融入401k；美国房贷利率连跌四周；美国5月商品出口大跌；特斯拉高管出走潮持续；小米YU7三分钟预售20万台 1. 投资者不顾风险追高美股 尽管面临关税恢复、经济放缓以及地缘冲突等诸多风险，投资者却大举涌入高波动性、投机性极强的股票领域，仿佛将所有谨慎情绪抛诸脑后。与此同时，标普500指数正逼近历史新高。 尽管华尔街策略师纷纷建议投资者聚焦于财务稳健、能够抵御外部冲击的企业股票，但市场的实际行为却走向了反面：Invesco标普高贝塔ETF（代表高波动股票）与低波动ETF之间的季度表现差距正接近2020年以来的最大水平；高盛追踪财务脆弱企业的指数也正在经历自去年9月以来相对于标普500最强劲的一个月。 Evercore ISI首席股票及量化策略师Julian Emanuel指出：“这是每一轮结构性牛市末期‘害怕错过’（FOMO）情绪的起点。令人惊讶的是，短短两个月前市场还充满悲观情绪，如今投机热情却迅速升温，哪怕经济与政策的不确定性仍然高企。” 其中最关键的推手是散户投资者。他们倾向于追逐动量类股票，如大型科技股和高风险概念股。在四月初标普500一度接近熊市边缘时，机构投资者纷纷撤出，而散户却选择继续买入，助推市场逆转回升。 当前，距离特朗普总统宣布的关税暂停期结束仅剩两周，消费信心疲软和经济前景不明都可能引发新的波动 ______ 2. 贝莱德计划将私募资产融入401k 贝莱德（BlackRock）首席执行官拉里·芬克（Larry Fink）正推进一项雄心勃勃的计划，试图通过美国人的退休账户，为数百万普通投资者打开私募市场的大门。 贝莱德周四宣布，资产服务规模超过2100亿美元的Great Gray Trust公司将推出一款包含私募信贷的新型目标日期基金（Target-Date Fund），并将纳入贝莱德的私募股权、股票、固定收益及其他资产类别。 作为全球最大的资产管理公司，贝莱德表示将致力于推出将私募股权、私募信贷及其他另类资产与传统股票和债券相结合的目标日期基金产品。公司称，这一配置组合每年可能提升回报率0.5%，并在40年期的投资周期中提高总收益最多15%。 “要将公募与私募市场有效融合，需要谨慎的资产配置策略和积极的风险管理能力，”贝莱德全球退休解决方案负责人尼克·内夫斯（Nick Nefouse）表示。 芬克今年早些时候承诺，要“解锁私募市场”，让普通投资者有机会接触过去主要面向机构的高壁垒资产类别。 贝莱德耗资约300亿美元收购了三家专注于私募数据、基础设施和信贷的公司，以加快布局 ______ 3. 美国房贷利率连跌四周 美国30年期固定房贷利率连续第四周下降，为潜在购房者带来一丝喘息机会。 根据房利美（Freddie Mac）发布的最新声明，截至本周，该类贷款的平均利率降至6.77%，为5月初以来最低，低于上周的6.81%。 这轮下行趋势在一定程度上缓解了买家的贷款压力，尤其是在全国许多城市房源增加、市场逐渐偏向买方之际。但尽管购房者拥有更多选择和更强议价能力，整体可负担性仍然是巨大障碍。同时，围绕经济前景的不确定性也在影响消费者的财务决策。 据房产平台Redfin数据，截至6月22日的四周内，美国50个最大都会区中有20个的新增房源同比减少，而签约量则下降了2.3%，为近三个月最大跌幅，反映出一些潜在卖家信心减弱。 尽管房贷利率有所下降，但依然徘徊在7%左右，远高于疫情期间的低点。许多经济学家认为，买家仍需要更强的刺激政策来应对高成本环境 ______ 4. 美国5月商品出口大跌 在特朗普总统于4月初宣布“解放日”关税政策后，美国出口在5月遭遇重创，跌幅为疫情初期以来最大。 根据美国人口普查局周四公布的数据，5月美国商品出口总额为1792亿美元，环比减少97亿美元，降幅为5.2%。这也逆转了4月份3.5%的环比增长。 经济学家指出，此次大幅下降反映出美国贸易政策调整所带来的严重扰动。尽管部分高关税已被暂缓执行，但包括10%的通用关税在内的多项措施已正式生效，关键工业金属等行业也面临特定关税。 “近期出口表现强劲，部分原因是海外买家担心各国将对美国产品实施报复性关税，从而提前采购，”荷兰国际集团（ING）首席国际经济学家詹姆斯·奈特利表示。“现在随着关税问题进入‘降温’阶段，进出口活动也出现回调，部分原因可能是企业此前囤货较多，仓库已经接近饱和。” 5月份跌幅最大的是工业品类（如原油和金属），环比下降13.6%，而此前4月该类出口曾增长16%。另外，4月下降逾20%的汽车出口在5月小幅反弹3.5%。 分析人士还提醒，4月异常大规模的黄金出口在5月正常化，也可能拉低了整体数据 ______ 5.  特斯拉高管出走潮持续 据知情人士透露，特斯拉公司（Tesla Inc.）一位核心高管、马斯克的亲密盟友Omead Afshar已离职，成为近期这家电动车制造商人事动荡中的又一高层出走。 消息人士表示，Afshar的离职消息在公司内部近日已有流传，他的名字也已不再出现在特斯拉的内部员工目录中。目前尚不清楚他离职的具体原因及未来动向。 Afshar曾在CEO办公室任职，并于去年被提拔为负责北美与欧洲销售及制造业务的负责人。然而，这两个市场近期都成为特斯拉的“重灾区”，销售受到激烈竞争和消费者对马斯克参与特朗普政府的不满情绪的严重影响。 这已是特斯拉数周内流失的又一位重量级人物。此前，公司Optimus人形机器人项目的工程主管Milan Kovac宣布辞职，理由是希望更多陪伴家人。 此外，根据知情人士透露，北美人力资源总监Jenna Ferrua也已离开公司，其姓名已从特斯拉的内部目录中消失。 …

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